近日，多部门发布提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等吸收资金，实则是炒作区块链概念，行非法集资、传销、诈骗之实。

    今天，小编为您带来金融知识普及月专栏的第四篇——防范“虚拟货币”诈骗。

-以案说法-

    林先生热衷于上网研究新鲜事物，对虚拟币尤其感兴趣，于是，他在朋友的推荐下加入了一个虚拟货币沟通群。在这个四十个人的群里面，实际上只有一个受害人（林先生），群里的其他人都是骗子团伙的成员，有的伪装成行业工作精英，有的伪装成投资者同伙，有的伪造成讲课老师。在一段时间交流之后，有“投资大佬”在群里假装“炫富”，说自己买了别墅又提了豪车，全因为购买了xx虚拟货币，收益极高。继而道出自己资金周转不灵，需要向群友借钱投资并保证丰厚报酬。骗子团伙在群里纷纷响应，林先生也忍不住跟风投资，最终被骗数十万元。

-“虚拟货币”诈骗常见手段-

    一是网络化、“高大上”。这种骗局主要通过网络或是聊天工具开展交易和收支资金。部分骗局包装得“高大上”，以获得境外优质区块链项目投资额度为由头，声称可代为投资。如果符合这样的特征，极有可能是“虚拟货币”诈骗——消费者一旦上当受骗，资金还已可能被转移至境外，难以追回损失。

    二是宣称“只涨不跌”“高收益低风险”。有的骗局利用虚拟货币、共享经济等概念进行炒作，甚至还请来名人为其“站台”宣传，强调“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”等，以各种噱头吸引消费者眼球。

    三是引诱投资者发展下线。不法分子以“静态收益”——炒币升值获利和“动态收益”——发展下线获利为诱饵，不仅吸引投资者投入资金，还引诱其发展下线，引诱更多人加入，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征，最终会害人害己。

-浙小金消保课堂-

    广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不盲目跟风虚拟货币相关的投机行为，谨防个人财产及权益受损。珍惜个人银行账户，防止违法使用和个人信息泄露。及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索，对其中涉嫌违法犯罪的,应及时向公安机关报案。

来源：经济日报